“星期六再度漲停，17天13板暴漲259%，這就是機會，改變命運的機會。你還在等什么？”

股民王先生告訴人民網(wǎng)《人民直擊》，天天受這樣的信息轟炸后，他買了一家證券投資咨詢機構的薦股服務，但付費后的服務和效果與此前的宣傳相去甚遠。

王先生通過人民網(wǎng)《領導留言板》建議嚴厲打擊證券公司收費薦股亂象。近日，證監(jiān)會答復稱，將依法嚴厲打擊證券投資顧問虛假、誤導性宣傳等亂象。

證券公司、證券投資咨詢機構違規(guī)薦股有哪些套路？無相關資質公司及人員如何通過薦股挖坑設局？《人民直擊》記者近日進行了調(diào)查梳理。

“越早跟上越早收益”

“超額收益看得見，短期漲幅超50%，你抓住了多少？”

“你只要按上面的指令掛單操作即可，是不是很簡單呀�。　�…越早跟上越早收益哦。”

2019年底至次年初，王先生幾乎每天收到“中訊-小盧”發(fā)來的信息�！爸杏�-小盧”自稱是福建中訊證券研究有限責任公司（以下簡稱中訊證研）的投顧助理。在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，記者查詢到一位與“小盧”名字一致的從業(yè)者，執(zhí)業(yè)機構為中訊證研，職業(yè)崗位為一般證券業(yè)務。

自詡一向謹慎的王先生，花了39800元服務費，成為中訊證研“內(nèi)部付費客戶”，有效期3個月。

聊天截圖。受訪者供圖

“并沒它說的那么好！”王先生很快發(fā)現(xiàn)，實際服務“與付費前毫無可比性”�！叭舭凑掌浣ㄗh操作，起初會略有盈利，但最后虧損的不止一兩只�！�

有業(yè)內(nèi)人士分析指出，有的投資顧問可能推薦了10只股票，其中5只押中，漲了，另外5只跌了，但他只把押中的截圖做成表格，進行大肆宣傳，對外塑造一種“股神”的形象�！捌鋵嵥�的薦股能力是很普通的，所以股民會感覺付費前后差別特別大。”

記者查詢到，中訊證研位于福建，是一家專業(yè)投資咨詢機構。值得注意的是，福建證監(jiān)局曾數(shù)次發(fā)布對中訊證研公司采取出具警示函或責令改正措施的決定。

福建證監(jiān)局官網(wǎng)截圖

福建證監(jiān)局官網(wǎng)截圖

福建證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，2013年，因中訊證研未建立健全并有效執(zhí)行業(yè)務推廣、服務提供、客戶回訪、投訴處理等方面的業(yè)務管理制度，引發(fā)多起客戶投訴。2016年，中訊證研存在對公司服務能力和過往業(yè)績進行夸大營銷宣傳等違規(guī)行為。2017年，該公司存在未有效開展合規(guī)管理、在業(yè)務推廣和客戶服務過程中承諾或者保證投資收益、部分客戶的業(yè)務推廣環(huán)節(jié)的記錄留痕不完整等違規(guī)行為。

“針對證券公司從事證券投資顧問業(yè)務中存在的虛假、誤導性宣傳，或存在實際提供的服務與服務協(xié)議約定不一致等情況，證監(jiān)會將依法予以嚴厲打擊�！贬槍�網(wǎng)友的建議，證監(jiān)會表示，后續(xù)將持續(xù)督促證券公司合規(guī)展業(yè)，切實保護投資者合法權益。

“我們公司就是騙傻子客戶的錢”

在裁判文書網(wǎng)，記者檢索“證券投資咨詢機構”“證券公司 證券投資顧問”等，顯示有近200份文書，內(nèi)容多為消費者與相關機構之間的民事合同糾紛，其中涉及證券投資顧問夸大宣傳、承諾收益、與消費者約定分享收益等違規(guī)行為。

“產(chǎn)品3個月內(nèi)收益能夠達到130%-150%，如達不到相關收益，會另有補救措施�！痹谶M行業(yè)務推廣時，湖南巨景證券投資顧問有限公司天府新區(qū)分公司（以下簡稱巨景天府分公司）工作人員曾對客戶承諾收益。

2019年公布的一份裁判文書顯示，原告郭某與該公司2018年訂立《證券投資顧問業(yè)務服務協(xié)議》。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》明確：“證券公司、證券投資咨詢機構應當規(guī)范證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬行為，禁止對服務能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益�！�

法院認為，在服務協(xié)議訂立前，工作人員對過往業(yè)績和相關收益進行了宣傳；在服務協(xié)議訂立后的通話中，默認了此前宣稱的收益，并承諾通過其他途徑進行彌補。上述人員履行合同的行為違反了上述規(guī)章規(guī)定，巨景天府分公司對其工作人員管理存在過失，致使其提供的服務不符合行業(yè)應有的質量標準，應當承擔違約責任，判定向郭某退還服務費的80%。

記者在證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，2020年12月公布的一起行政處罰案例顯示，證券投資咨詢機構上海聿莜信息科技有限公司，將其開發(fā)的“薦股軟件”銷售業(yè)務委托給不具有證券投資咨詢業(yè)務資格的陳某某，并約定銷售收入按比例分配。經(jīng)查，陳某某控制的業(yè)務點銷售人員在營銷過程中，存在夸大、不實、誤導性宣傳，暗示保證收益等行為。

今年3月曝光的“大連華訊27億‘殺豬盤’”事件，更是轟動一時。作為一家擁有資質的證券投資咨詢機構，大連華訊投資股份有限公司（以下簡稱大連華訊）被深圳龍崗警方以涉嫌詐騙和虛假廣告罪采取刑事強制措施。據(jù)媒體報道，該案受害者超11萬人，涉案金額達27億元，是國內(nèi)薦股詐騙中涉案金額最多的一起案件。

大連華訊曾宣稱，公司有85名專業(yè)研究員，26名國家頂尖分析師，80％以上的員工具有高級技術職稱。實際上，警方發(fā)現(xiàn)，公司近500名員工中僅4人有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，只有初高中學歷的不在少數(shù)。為讓股民掏服務費，員工違規(guī)承諾收益。有員工坦言：“我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒有文化沒有常識的才會買這些產(chǎn)品和服務�！�

“性價比很高，年費299元”

裁判文書網(wǎng)還顯示，部分案例涉及刑事處罰：有企業(yè)或個人冒充正規(guī)證券公司、證券投資咨詢機構進行非法薦股，被判為非法經(jīng)營罪或詐騙罪。

根據(jù)《證券法》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》等，證券投資咨詢業(yè)務屬于特許經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何機構和個人不得從事該業(yè)務。

2019年公布的一份案例顯示，2016年5月前后，張某、趙某在未取得證券從業(yè)資質的情況下，合謀租賃場地成立公司冒用他人名義實施“薦股”詐騙。后以張某此前成立的公司名義，招募無證券從業(yè)資質的人擔任經(jīng)理、業(yè)務員，并進行“話術”培訓。

具體詐騙流程為：先由業(yè)務員根據(jù)張某提供的股民信息資料廣泛撥打電話聯(lián)系股民，冒用正規(guī)證券公司的名義，以虛假身份按照“話術”內(nèi)容對股民進行“回訪”，收集股民資料，騙取股民信任。后通過成員扮演“專業(yè)老師”“業(yè)務主任”“經(jīng)理”等角色，以“公司能提供內(nèi)幕股票信息”“保證客戶有高收益”“公司有大的操作計劃能拉升股票”等為誘餌，騙取股民繳納“服務費”。

“現(xiàn)在一般在互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)薦股廣告，然后把網(wǎng)友吸引進群，群里大部分是托兒，他們經(jīng)常刷屏宣傳，比如推薦的某個股票漲多少……”中銀律師事務所律師阮萬錦表示，以薦股為名實施詐騙的情況并不鮮見，宣傳上多鼓吹過往炒股業(yè)績，甚至利用PS技術制造虛假數(shù)據(jù)。

“下一步，這些人開始推廣付費課程，或者推薦用戶購買機構會員、推廣薦股App。”阮萬錦觀察到，動輒數(shù)萬元的付費課程，內(nèi)容只是一些非�；�礎的證券知識�！皩ψC券、金融不了解，又急于走捷徑賺錢的人容易被騙�！�

“盤前就已經(jīng)提醒群友們了，低吸高拋做做T，美滴很�！庇浾�4月24日在微博上檢索“股票推薦”時，被號稱“交易狂人**”的廣告語吸引。該博主置頂一則說明稱，跟著微博就可以學習其炒股“不求多賺，只求穩(wěn)賺”的思路邏輯。

記者留言咨詢?nèi)绾芜M群，很快就收到了博主的私信。對方建議進精品微信群，“性價比很高，年費299元”，并留下其微信號。記者詢問對方是否具有證券從業(yè)相關資質，截至發(fā)稿未收到回復。

以免費引流，繼而收費薦股，社交媒體上不乏類似套路，有的則發(fā)展為騙局。2020年9月，杭州拱墅警方通報稱，72歲大媽瀏覽電腦時看到了一條推薦股票的廣告推送，因為好奇就通過掃二維碼加了微信好友，最后被拉進一個微信群，跟著“老師”免費聽課炒股，結果一個月?lián)p失42.5萬元。最后，交易平臺打不開了，群里“好友”都聯(lián)系不上。原來一個炒股群20多人，除了大媽其他全是騙子和托。

2020年11月，證監(jiān)會曾發(fā)布提醒：投資者不要輕信電話、直播間、微信群、微信公眾號、QQ、APP、博客、微博、股吧、論壇、網(wǎng)站所謂的“股神”“專家”“老師”，也不要相信通過音視頻、“曬單”等方式間接薦股的信息；不要聽從“老師”之類人員的指令跟風操作。

“若遭遇虛假宣傳、非法薦股等亂象，消費者可以向證監(jiān)會、當?shù)刈C監(jiān)局、市場監(jiān)督管理局舉報，或起訴維權�！比钊f錦說。

歡迎提供新聞線索：rmzj@people.cn

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