《爆雷前的100天》。天津市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)提供

近年來，各種非法集資打著經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)、金融創(chuàng)新的幌子，以理財(cái)眾籌、期貨、虛擬貨幣等形式在各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)巧取豪奪，令不少誤入“陷阱”的投資者恨之入骨。公安機(jī)關(guān)提醒廣大人民群眾，對(duì)于投資理財(cái)一定要擦亮眼睛，增強(qiáng)法律意識(shí)。

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什么是“非法集資”？

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

非法集資的危害有哪些？

非法集資以高額回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，擾亂了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

非法集資往往規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)社會(huì)治安問題，影響社會(huì)穩(wěn)定。

非法集資人對(duì)資金任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與非法集資的當(dāng)事人往往很難收回資金，甚至血本無歸，遭受經(jīng)濟(jì)損失。

“投資”的錢能拿回來嗎？

有關(guān)法律明確規(guī)定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財(cái)政撥款的方式來彌補(bǔ)非法集資造成的損失。

非法集資常見方式有哪些？

根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》（銀發(fā)[1999]289號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”主要有以下幾種：

（一）通過發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。比較常見的是：以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資。通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

（二）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。最新的變化是：通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。

（三）利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。最近的變化：利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng)。

（四）以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

（五）以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；

（六）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

（七）利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。例如，借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

（八）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

（九）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

（十）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

非法集資罪如何量刑？

刑法第一百九十二條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

如何規(guī)避非法集資陷阱？

一要理性，不要僥幸。天上不會(huì)掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。

二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸。

三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠。

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